假風(fēng)投詐騙鏈解密

　　導(dǎo)語：

　　當(dāng)從正規(guī)銀行渠道無法獲得信貸，信托、委托、擔(dān)保融資條件又不具備時，如果有熱心的“PE”上門，你還能把持得住嗎?

　　江湖上有這樣一群“投資公司”，他們物色急需融資的中小企業(yè)或個人創(chuàng)業(yè)者，并表明投資意向。前提條件是，這些急需資金的企業(yè)和個人必須委托其指定的第三方資產(chǎn)評估公司，為所投資的項目進行評估，出具評估報告書?？瓷先ニ坪跻磺姓＃踉幍氖?，在拿到評估報告后，這些所謂的投資公司態(tài)度竟大逆轉(zhuǎn)，以各種理由拒絕投資合作。

　　《金證券》記者調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，這些打著投資幌子的公司的真實動機是，利用融資方的急切心理，與第三方評估公司沆瀣一氣，背地“共享”十幾萬至幾十萬不等的評估費。不僅如此，投資公司之間往往還相通客戶，借機生利。

　　以虛構(gòu)投資事實為誘餌，包裹著看似合法的外衣、以詐取數(shù)額不菲的錢財為目的，“假風(fēng)投”屢屢得手背后，凸顯主管部門監(jiān)管“真空”和受害人維權(quán)窘境。

　　美女PE釣魚 融資客懵懂被“下錢”

　　“大專畢業(yè)后我就進了公司，負(fù)責(zé)最前端的客戶預(yù)約。在大概前后一年半的工作期間，我經(jīng)手的客戶里面，沒有一個真正融到錢的。” 聲音甜美清脆的小敏(化名)告訴《金證券》記者。

　　作為“假風(fēng)投”開展業(yè)務(wù)的第一步，像小敏這樣的前端崗位主要負(fù)責(zé)上網(wǎng)搜尋客戶信息、甄別客戶資金實力、電話預(yù)約見面等工作。如果幸運，約見的客戶上門或者進一步做評估書，小敏就能拿到幾百元到千元不等的提成。

　　放餌

　　“我們不是坐等客戶上門，而是主動出擊。”小敏對《金證券》記者透露，自己在網(wǎng)上主要搜尋中小企業(yè)信息，特別是那種剛剛成立、留有手機號碼的企業(yè);然后再根據(jù)電話號碼打過去，主動表明有興趣投資。

　　“這些企業(yè)往往剛建立不久，留的手機號碼一般都是法人或者主要負(fù)責(zé)人。他們有融資需求，容易上鉤。”小敏總結(jié)起“經(jīng)驗”。

　　瞄上潛在客戶后，初次打電話該怎么說話?這里面大有講究。

　　在小敏提供的一份《客戶初次電話回答內(nèi)容》中，記者看到有這樣的內(nèi)容：“我們公司融資最低限額為200萬元，融資期限1-3年”……“辦理期限為15-25個工作日，如果配合緊密，15個工作日即可辦完”……“客戶先期需提供相關(guān)資料傳真或郵寄給我們，進行項目的初步審核。如審核通過，將及時和您取得聯(lián)系，邀請您到我公司來面談，商討有關(guān)融資合作事宜。”

　　其實，客戶是否能夠按要求提供全套資料并不重要。投資公司只關(guān)心一個核心數(shù)據(jù)，以判斷客戶的資金實力，評估其“潛在價值”。

　　“我們讓客戶傳真法人代表身份證復(fù)印件、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、稅務(wù)登記證復(fù)印件等資料，其實只關(guān)注企業(yè)注冊資本是多少，看客戶有錢沒錢?”小敏透露，“比如營業(yè)執(zhí)照上就有企業(yè)的注冊資本，有的企業(yè)注資只有幾萬，有的卻有上千萬。注資大的客戶出手往往闊綽，更容易被‘下錢’。”