海南特大地下錢(qián)莊案破獲，涉案資金來(lái)自全國(guó)29個(gè)省份727億巨資如何地下流動(dòng)

　　在短短兩年時(shí)間里，通過(guò)注冊(cè)空殼公司、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬等手段洗錢(qián)727億元，非法獲利約3200萬(wàn)元……海南警方日前偵破一起涉案金額巨大的地下錢(qián)莊案。這起案件如何偵破，又暴露出哪些監(jiān)管漏洞？記者就此采訪(fǎng)了海南“1·29”地下錢(qián)莊案的辦案人員和經(jīng)濟(jì)犯罪偵查學(xué)專(zhuān)家。

　　“這個(gè)地下錢(qián)莊共接收全國(guó)29個(gè)省份2337家上游公司的資金727億多元，分別轉(zhuǎn)至4473個(gè)個(gè)人、公司賬戶(hù)，非法獲利3200多萬(wàn)元。”海南警方辦案人員在接受記者采訪(fǎng)時(shí)，這樣描述“1·29”地下錢(qián)莊案的影響范圍和非法獲利情況。

　　操縱空殼公司，動(dòng)輒上千萬(wàn)元資金在地下錢(qián)莊“自由”流轉(zhuǎn)

　　劉越，42歲，廣東普寧人，小學(xué)文化水平，曾多年在深圳從事地下錢(qián)莊非法交易。2008年8月，劉越等人將“業(yè)務(wù)”轉(zhuǎn)至海南。

　　他們以深圳一家投資公司做掩護(hù)，使用購(gòu)買(mǎi)的20張身份證，先后在三亞、?？谧?cè)了20家工具公司，并在海南某商業(yè)銀行開(kāi)立公司賬戶(hù)、開(kāi)通網(wǎng)銀。

　　“這些公司都由代辦公司到工商部門(mén)注冊(cè)，注冊(cè)資金均為100萬(wàn)元。經(jīng)查證，公司法人資料全部為偽造。”辦案人員介紹。

　　這20家無(wú)員工、無(wú)辦公場(chǎng)所、無(wú)經(jīng)營(yíng)的空殼公司，就成了劉越等人的斂財(cái)工具。他們?cè)谏钲诘耐顿Y公司接到“業(yè)務(wù)”后，將“客戶(hù)”對(duì)公賬戶(hù)中的資金轉(zhuǎn)入海南事先注冊(cè)好的工具公司對(duì)公賬戶(hù)中，再通過(guò)網(wǎng)銀將海南對(duì)公賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)入工具賬戶(hù)，最后轉(zhuǎn)入“客戶(hù)”指定的賬戶(hù)中。

　　一筆筆來(lái)歷不明、動(dòng)輒上千萬(wàn)元的資金，就這樣在地下錢(qián)莊“自由”流轉(zhuǎn)。

　　在轉(zhuǎn)錢(qián)過(guò)程中，該團(tuán)伙通過(guò)扣留或讓客戶(hù)另存其他賬戶(hù)的方式，收取交易額0.4%。—3.5%。的手續(xù)費(fèi)，從而滿(mǎn)足客戶(hù)規(guī)避人民銀行對(duì)企業(yè)基本賬戶(hù)和現(xiàn)金的管理及稅務(wù)機(jī)關(guān)的監(jiān)管，隱匿資金走向等非法目的。

　　近10萬(wàn)條數(shù)據(jù)中鎖定20個(gè)公司賬戶(hù)，警方揪出地下錢(qián)莊利益鏈

　　2009年1月，警方在接到人民銀行反洗錢(qián)系統(tǒng)監(jiān)控報(bào)告后，立案?jìng)刹?。?jīng)初步調(diào)查，發(fā)現(xiàn)案件涉案金額龐大、案情復(fù)雜。

　　根據(jù)日交易量大、交易頻繁、近一個(gè)月交易總量大等特點(diǎn)，海南省公安廳經(jīng)濟(jì)犯罪偵查總隊(duì)的辦案人員從近10萬(wàn)條數(shù)據(jù)中篩出100多個(gè)可疑賬戶(hù)，并對(duì)可疑賬戶(hù)逐一跟蹤追查，最終鎖定了20個(gè)公司賬戶(hù)。

　　辦案人員還通過(guò)銀行系統(tǒng)查找犯罪團(tuán)伙進(jìn)行網(wǎng)銀交易的IP地址，但往往是歷經(jīng)千辛萬(wàn)苦找到IP地址后，犯罪分子卻早已轉(zhuǎn)移。

　　“在20個(gè)工具公司銀行賬戶(hù)中，有7個(gè)開(kāi)戶(hù)人是一個(gè)叫曹斌的湖南人。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，身份證上的人口信息與曹斌本人吻合，但照片卻不是他的。曹斌說(shuō)自己在深圳打工時(shí)曾丟失過(guò)身份證，這讓好不容易找到的線(xiàn)索又?jǐn)嗔恕?rdquo;辦案人員告訴記者。

　　通過(guò)進(jìn)一步偵查，一個(gè)自稱(chēng)“張總”的人進(jìn)入了警方的視線(xiàn)。

　　“這位‘張總’就是主犯劉越，偵查人員跟蹤追查到他和另兩名犯罪嫌疑人，查清了他們的真實(shí)身份。”自此，犯罪嫌疑人劉越及兩名同伙被警方鎖定。

　　警方發(fā)現(xiàn)，其中一名犯罪嫌疑人謝冬偉和假身份證上的“曹斌”照片極為相似。原來(lái)，由于銀行規(guī)定必須本人憑身份證到柜臺(tái)開(kāi)通網(wǎng)銀、領(lǐng)取U盾，犯罪嫌疑人就“偷梁換柱”，用曹斌的戶(hù)口信息和謝冬偉的照片偽造了一張新身份證，到銀行開(kāi)通網(wǎng)銀。

　　這樣，一條長(zhǎng)長(zhǎng)的利益鏈條被公安機(jī)關(guān)揪了出來(lái)。

　　點(diǎn)多面廣、資金性質(zhì)復(fù)雜，地下錢(qián)莊案隱蔽性強(qiáng)、取證難度大

　　“點(diǎn)多面廣、資金性質(zhì)復(fù)雜是這起案件的一大特點(diǎn)。上游和下游資金賬戶(hù)達(dá)幾千個(gè)。這些賬戶(hù)的資金性質(zhì)難以確定，其中有些可能是灰色資金或違法所得。”辦案人員說(shuō)。

　　記者在采訪(fǎng)過(guò)程中了解到，目前海南涉嫌地下錢(qián)莊交易的遠(yuǎn)不止這20家空殼公司賬戶(hù)。

　　在海南省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)，記者看到一份長(zhǎng)達(dá)數(shù)十頁(yè)的“1·29”案件辦案總結(jié)，其中羅列了該案涉及的多起經(jīng)濟(jì)違法行為，有些涉嫌犯罪的已由發(fā)生地司法部門(mén)立案?jìng)刹椤?/p>

　　有關(guān)專(zhuān)家表示，地下錢(qián)莊案具有隱蔽性強(qiáng)、涉及面廣、取證難度大、辦案周期長(zhǎng)、辦案成本高等特點(diǎn)。地下錢(qián)莊的非法提現(xiàn)、匯兌、借貸等行為，嚴(yán)重?cái)_亂金融秩序，危害國(guó)家金融安全和經(jīng)濟(jì)安全。

　　經(jīng)營(yíng)地下錢(qián)莊危害大但量刑輕，專(zhuān)家建議單獨(dú)入罪

　　“代辦公司代理注冊(cè)20家工具公司時(shí)，出具了虛假的證明材料，涉嫌虛假注冊(cè)，應(yīng)承擔(dān)法律責(zé)任。”辦案人員認(rèn)為，工商管理部門(mén)應(yīng)對(duì)代辦公司加強(qiáng)管理，整治代辦公司和代理市場(chǎng)的經(jīng)營(yíng)秩序。

　　中國(guó)刑事警察學(xué)院經(jīng)偵系主任陳祥民說(shuō)：“從這起案件可以看到，工商年檢制度、稅務(wù)年審制度形同虛設(shè)。如果工商部門(mén)認(rèn)真核查，冒用他人身份證注冊(cè)空殼公司就不會(huì)成功，而只要稅務(wù)部門(mén)履職到位，這種空殼公司也很難作為洗錢(qián)工具被犯罪分子操縱。”

　　陳祥民還指出，該案當(dāng)中，身份證丟失一年多還能在銀行正常使用，凸顯了身份證管理方面的漏洞，應(yīng)完善這方面的管理制度。

　　“在現(xiàn)階段可以先建立起通報(bào)制度，對(duì)已掛失或失效的身份證件，公安機(jī)關(guān)應(yīng)及時(shí)通報(bào)給金融機(jī)構(gòu)、工商、民航、鐵路等部門(mén)，而后逐步實(shí)現(xiàn)公民身份證信息聯(lián)網(wǎng)管理。”陳祥民說(shuō)。

　　有專(zhuān)業(yè)人士認(rèn)為，銀行監(jiān)管不到位也是該案發(fā)生的重要原因。銀行監(jiān)管部門(mén)對(duì)開(kāi)設(shè)賬戶(hù)、中小型個(gè)體單位注冊(cè)及運(yùn)營(yíng)情況的監(jiān)管還不全面，不能實(shí)時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑資金交易賬戶(hù)的活動(dòng)情況。

　　據(jù)辦案人員介紹，非法從事支付結(jié)算型的地下錢(qián)莊獲利豐厚，而刑法規(guī)定的起刑點(diǎn)較低，以非法經(jīng)營(yíng)罪入罪，量刑不會(huì)很重。犯罪成本低，不利于打擊犯罪和遏制此類(lèi)案件。

　　對(duì)此，專(zhuān)家建議，完善我國(guó)的相關(guān)法律，對(duì)非法經(jīng)營(yíng)地下錢(qián)莊的行為實(shí)行單獨(dú)入罪，設(shè)置相應(yīng)的法條，明確相應(yīng)的罪責(zé)，提高對(duì)地下錢(qián)莊的整體處罰力度。