偽卡交易詐騙銀行88萬(wàn)

　　(記者 郝濤)利用偽造的國(guó)際信用卡，20天內(nèi)，一詐騙團(tuán)伙通過(guò)違規(guī)租借的POS機(jī)虛構(gòu)交易，瘋狂刷卡142筆，成功套現(xiàn)88.6萬(wàn)余元人民幣。昨天記者在看守所采訪(fǎng)了兩名主要嫌疑人楊某、張某以及辦案民警，揭秘詐騙團(tuán)伙利用偽造國(guó)際信用卡通過(guò)POS機(jī)刷卡套現(xiàn)的內(nèi)幕。

　　今年5 月，中國(guó)銀行信用卡部監(jiān)測(cè)到亞運(yùn)村飄亮購(gòu)物廣場(chǎng)某服裝店的POS機(jī)，在4月10日至27日期間，有142筆境外信用卡交易，其中48筆成功，94筆失敗，不成功率超過(guò)60%，銀行據(jù)此判斷可能是境外“偽卡”交易。5月7日，該行保衛(wèi)處向朝陽(yáng)警方報(bào)警。朝陽(yáng)警方根據(jù)POS機(jī)找到了位于大屯飄亮購(gòu)物廣場(chǎng)的“倩倩服裝店”老板陳女士，民警通過(guò)這條線(xiàn)索深入調(diào)查，挖出一個(gè)利用偽造國(guó)際信用卡、通過(guò)POS機(jī)刷卡套現(xiàn)的團(tuán)伙。

　　34歲的嫌疑人楊某原是北京某電臺(tái)廣告業(yè)務(wù)員，馬某是其前同事。經(jīng)商議，二人進(jìn)行了分工。楊某通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)搜索到國(guó)際偽卡集團(tuán)“上線(xiàn)”信息，通過(guò)電話(huà)聯(lián)系到“上線(xiàn)”張某。張某稱(chēng)可以提供境外偽造信用卡，讓他提供POS機(jī)。與此同時(shí)，馬某也通過(guò)網(wǎng)絡(luò)刊登的申辦POS機(jī)廣告，聯(lián)系上了做POS機(jī)代辦業(yè)務(wù)的王某。后來(lái)王某找到一家服裝店，以每天五千元的價(jià)格租借一部POS機(jī)。

　　楊某隨后把POS機(jī)交給張某，由張某用境外偽卡以虛構(gòu)交易的方式刷卡套現(xiàn)。次日晚，張某將 POS機(jī)拿回，并交給楊某4張POS機(jī)交易單，上面顯示的刷卡金額為3萬(wàn)元。這筆錢(qián)幾天后由銀行與服裝店結(jié)賬時(shí)，打入服裝店的賬戶(hù)，套現(xiàn)后由服裝店老板通過(guò)王某交給楊某，楊某按照“五五分成”的協(xié)議留下一半，將其余的錢(qián)交給張某。

　　楊某前后一共借了4次POS機(jī)，由張某刷卡142筆，共套現(xiàn)88.6萬(wàn)余元。警方介紹，這筆錢(qián)除交給張某近40萬(wàn)元外，一小部分給了馬某、王某和服裝店老板，大部分都被楊某據(jù)為己有。

　　對(duì)話(huà)嫌疑人

　　騙子被抓前曾燒香許愿

　　記者：為什么選擇用POS機(jī)假交易，而不是選擇到商場(chǎng)直接消費(fèi)？

　　楊某：這是我研究了好久的結(jié)果，因?yàn)槟每ㄖ苯酉M(fèi)非常危險(xiǎn)，一是要與售貨員面對(duì)面接觸，容易讓人看出卡是假的，二是超過(guò)1萬(wàn)元的大額消費(fèi)，售貨員會(huì)要求持卡者出示護(hù)照、身份證等，容易留下痕跡；三是購(gòu)買(mǎi)的東西不好出手，比如購(gòu)買(mǎi)上萬(wàn)元的黃金，在變賣(mài)時(shí)，容易被收購(gòu)者看出破綻，你想誰(shuí)會(huì)一下子變賣(mài)數(shù)萬(wàn)元的黃金啊，結(jié)果要不就是收購(gòu)者知道不是正道來(lái)的，可以壓價(jià)收購(gòu)，要不就是報(bào)警，所以很危險(xiǎn)。

　　記者：被抓后覺(jué)得有什么愧疚嗎？比如對(duì)信用卡的持卡人？

　　楊某：對(duì)持卡人沒(méi)有什么可愧疚的，那都是我不認(rèn)識(shí)的外國(guó)人，要說(shuō)愧疚就是對(duì)家人，我的一雙兒女都很小，被抓前我?guī)е患胰说郊t螺寺玩，我燒香許愿，但是沒(méi)想到還是被抓了。